مطالب حقوقی

ارزهای دیجیتال به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و پیچیدگی‌های فنی خود، بستری جذاب برای سرمایه‌گذاری و همچنین هدفی مستعد برای کلاهبرداران شده‌اند. از آنجا که این فناوری هنوز در بسیاری از کشورها تحت نظارت کامل قرار نگرفته است، افراد سودجو با استفاده از عدم آگاهی عمومی، شیوه‌های مختلفی را برای کلاهبرداری در این حوزه به کار می‌گیرند. در این مقاله، به بررسی انواع کلاهبرداری‌های رایج در ارزهای دیجیتال، شیوه‌های انجام آن، قوانین و مجازات‌های مرتبط در ایران و سایر کشورها می‌پردازیم. برای دریافت اطلاعات بیشتر می توانید این لینک را مطالعه کنید.. https://dadpaya.com/crypto-currency-fraud-crime/

انواع کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال

کلاهبرداری‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال به روش‌های گوناگونی انجام می‌شود که برخی از رایج‌ترین آنها عبارتند از:

۱. طرح‌های پانزی و هرمی

در این روش، کلاهبرداران وعده سودهای کلان و بدون ریسک را به سرمایه‌گذاران می‌دهند. در واقع، سود سرمایه‌گذاران اولیه از پول سرمایه‌گذاران جدید تأمین می‌شود و زمانی که جذب افراد جدید متوقف شود، طرح فرو می‌پاشد و بسیاری از افراد متضرر می‌شوند.

۲. صرافی‌های جعلی

برخی افراد با ایجاد صرافی‌های تقلبی ارز دیجیتال، از کاربران می‌خواهند که سرمایه خود را به حساب آنها منتقل کنند. پس از جذب میزان مشخصی از سرمایه، صرافی به طور ناگهانی از دسترس خارج شده و دارایی کاربران از بین می‌رود.

۳. کیف پول‌های تقلبی

در این روش، افراد سودجو کیف پول‌های دیجیتال جعلی طراحی کرده و کاربران را ترغیب به نصب و استفاده از آنها می‌کنند. پس از انتقال ارزهای دیجیتال به این کیف پول‌ها، کلاهبرداران سرمایه کاربران را سرقت می‌کنند.

۴. کلاهبرداری از طریق عرضه اولیه سکه (ICO)

برخی پروژه‌ها با وعده ایجاد ارز دیجیتال جدید و کسب سود بالا، از سرمایه‌گذاران می‌خواهند که در عرضه اولیه (ICO) شرکت کنند. پس از جمع‌آوری مبالغ قابل‌توجه، پروژه متوقف شده و گردانندگان آن با سرمایه‌های جمع‌آوری‌شده فرار می‌کنند.

۵. فیشینگ و بدافزارها

در این روش، کلاهبرداران با ایجاد وب‌سایت‌های جعلی شبیه به صرافی‌ها و کیف پول‌های معتبر، اطلاعات ورود کاربران را سرقت کرده و از این طریق دارایی آنها را برداشت می‌کنند.

۶. ربات‌های سیگنال‌دهی و معاملات خودکار

بسیاری از کلاهبرداران، ربات‌های معاملاتی جعلی ارائه می‌دهند که به کاربران وعده سوددهی بالا می‌دهند. پس از واریز سرمایه توسط کاربر، این ربات‌ها یا به درستی کار نمی‌کنند یا به طور کامل سرمایه را سرقت می‌کنند.

قوانین و مجازات‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال در ایران

در ایران، قوانین متعددی برای برخورد با کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال در نظر گرفته شده است. هرچند که قانون‌گذاری این حوزه هنوز در حال تکامل است، اما برخی مواد قانونی می‌توانند برای مجازات این جرایم مورد استفاده قرار گیرند:

۱. ماده ۱ قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء، اختلاس و کلاهبرداری

مطابق این ماده، هر فردی که از طریق حیله و فریب، مال دیگری را تصاحب کند، به حبس از یک تا هفت سال و پرداخت جزای نقدی معادل مال کلاهبرداری‌شده محکوم می‌شود.

۲. ماده ۶۷ قانون تجارت الکترونیک

این ماده به کلاهبرداری‌های مرتبط با فضای مجازی و رایانه‌ای اختصاص دارد و بر اساس آن، مرتکبان کلاهبرداری رایانه‌ای به حبس از یک تا سه سال، رد مال به صاحب اصلی آن و پرداخت جزای نقدی معادل مال مأخوذه محکوم خواهند شد.

۳. مواد ۱۲ و ۱۳ قانون جرایم رایانه‌ای

این مواد شامل مجازات‌هایی برای افرادی است که از طریق وسایل الکترونیکی و رایانه‌ای اقدام به فریب کاربران و سرقت دارایی‌های دیجیتال می‌کنند. مجازات‌های تعیین‌شده شامل حبس، جزای نقدی و ضبط اموال حاصل از جرم است.

وضعیت مجازات کلاهبرداری ارز دیجیتال در سایر کشورها

در کشورهای مختلف، قوانین و مجازات‌های متفاوتی برای مقابله با کلاهبرداری ارز دیجیتال در نظر گرفته شده است:

۱. ایالات متحده آمریکا

در آمریکا، کلاهبرداری‌های مرتبط با ارز دیجیتال تحت قوانین مبارزه با جرایم مالی (FCA) و کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) قرار دارد. مجرمان ممکن است به حبس طولانی‌مدت (گاهی بیش از ۲۰ سال) و جریمه‌های سنگین مالی محکوم شوند.

۲. اتحادیه اروپا

کشورهای اروپایی قوانین سخت‌گیرانه‌ای در زمینه جرایم مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال دارند. مجازات‌ها شامل حبس از ۳ تا ۱۰ سال و جریمه‌های سنگین است. برخی کشورها مانند آلمان و فرانسه، قوانین خاصی برای مبارزه با طرح‌های پانزی و پولشویی از طریق رمزارزها دارند.

۳. چین

چین رویکرد سخت‌گیرانه‌ای نسبت به ارزهای دیجیتال و جرایم مرتبط با آن اتخاذ کرده است. فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال در این کشور ممنوع است و کلاهبرداران ممکن است به حبس طولانی‌مدت و حتی مجازات‌های سنگین‌تر محکوم شوند.

راهکارهای پیشگیری از کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال

برای جلوگیری از گرفتار شدن در دام کلاهبرداران ارز دیجیتال، رعایت نکات زیر ضروری است:

1. بررسی اعتبار صرافی‌ها و کیف پول‌های دیجیتال: قبل از واریز هرگونه وجه، از اعتبار و مجوز صرافی موردنظر اطمینان حاصل کنید.
2. عدم اعتماد به سودهای نجومی: هیچ سرمایه‌گذاری قانونی نمی‌تواند بدون ریسک، سودهای بسیار بالا تضمین کند.
3. بررسی پروژه‌های ICO و توکن‌های جدید: قبل از سرمایه‌گذاری در پروژه‌های جدید، تیم توسعه‌دهنده و نقشه راه آنها را به دقت بررسی کنید.
4. استفاده از احراز هویت دو مرحله‌ای: برای حساب‌های خود از روش‌های امنیتی پیشرفته مانند احراز هویت دو مرحله‌ای استفاده کنید.
5. عدم کلیک روی لینک‌های مشکوک: به لینک‌های ناشناخته در ایمیل‌ها و شبکه‌های اجتماعی اعتماد نکنید.
6. آموزش و آگاهی‌بخشی: مطالعه مداوم درباره امنیت ارزهای دیجیتال و تکنیک‌های کلاهبرداری، یکی از بهترین روش‌ها برای پیشگیری است.

نتیجه‌گیری

کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال به دلیل ماهیت جدید و پیچیده این بازار، با سرعت در حال گسترش است. افراد ناآگاه به راحتی طعمه شیادانی می‌شوند که با وعده‌های جذاب، سرمایه آنها را سرقت می‌کنند. در ایران، هرچند قوانین اختصاصی برای ارزهای دیجیتال هنوز در حال شکل‌گیری است، اما قوانین مرتبط با جرایم رایانه‌ای و کلاهبرداری، برای برخورد با این جرایم مورد استفاده قرار می‌گیرند. آگاهی‌بخشی و رعایت نکات امنیتی، بهترین راه برای پیشگیری از این جرایم محسوب می‌شود.